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  • 索引號:11341802003284723Q/201912-00019
  • 信息名稱:【金融安全】打擊票據套利、支持小微企融資
  • 發布文號:
  • 關鍵詞:
  • 發布機構:貴池區人民政府(辦公室)
  • 信息來源:貴池區人民政府(辦公室)
  • 組配分類:主動回應
  • 主題分類:財政、金融、審計
  • 生成日期:2019-12-03
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【金融安全】打擊票據套利、支持小微企融資

發布時間:2019-12-03 10:12 信息來源:貴池區人民政府(辦公室)
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2月25日,國新辦舉行堅決打好防范金融風險攻堅戰新聞發布會,銀保監會副主席王兆星、周亮、梁濤介紹了近年來堅決打好防范金融風險攻堅戰有關情況。

有效遏制金融亂象

據王兆星在會上介紹,在過去兩年當中,銀保監會先后修訂和制定了近百個監管制度、法規、辦法,同時也對十幾萬家銀行保險機構進行了現場檢查,處罰違規銀行保險機構近6000家,處罰相關責任人7000多人次,禁止一定期限乃至終身進入銀行保險業的人員300多人次,取消一定期限直至終身銀行保險機構董事及 高管人員任職資格達到454人次。

除此之外,還責成各銀行保險機構對其相關的違規違法經營的直接責任人和管理人員進行內部問責。對那些“無照駕駛”非法從事經營活動、屬于違規逃避監管的,包括影子銀行、網絡借貸進行了專項整治。

王兆星表示,經過兩年努力,各種金融亂象得到了有效遏制,各種違法違規經營行為和非法金融活動得到了有效治理,各種影子銀行活動也得到了有效監管,金融風險總體上得到了有效控制,金融安全穩定得到了有效維護,金融風險從發散狀態轉向了收斂狀態,也基本遏制、轉變了金融資金脫實向虛的局面,使更多的金融資金 脫虛向實,流向實體經濟。

防范化解金融風險既要打好攻堅戰,同時也要做好打持久戰的準備。

王兆星表示,下一階段,銀保監會始終緊盯幾個重要的風險領域,具體包括:繼續加大力度處置銀行機構的不良資產,同時要控制新的不良貸款增長;時刻注意防范 中小銀行保險機構在經濟下行和金融市場波動情況下的流動性風險;繼續緊盯進行監管套利、加通道、加杠桿的影子銀行活動,包括同業投資、同業理財、委托貸 款、通道類信托貸款等業務,要進一步鞏固前期治理成果;繼續緊盯房地產金融風險,繼續審慎發放房地產開發貸款和個人按揭貸款,促進房地產金融、房地產市場 平穩健康發展;繼續和有關部門配合,做好地方政府債務的處置工作,特別是地方政府隱性債務的處置,繼續做好一些高負債國有企業的降杠桿工作。

多方位支持小微企業融資

近日,黨中央、國務院出臺了《關于加強金融服務民營企業的若干意見》,銀保監會此前也出臺了一些具體措施,以此緩解民營小微企業的融資難、融資貴問題。

王兆星表示,經過努力,近兩年小微企業貸款有了明顯增長。“從去年統計來看,普惠型小微企業貸款增長超過21%,遠遠高于整個的貸款增長。經過金融亂象的整治,使得銀行業保險業更加進一步回歸本源,專注主業,來加大對實體經濟的支持。”他表示。

落實到具體工作層面,周亮在會上指出,在增加信貸投放方面,銀保監會明確了“兩增兩控”的考核指標,把監管的重點聚焦到了單戶授信1000萬元及以下的普 惠型小微企業,要求普惠型小微企業貸款同比增速不低于其他各類貸款的同比增速,而且要求獲得貸款的戶數不低于上年同期。

“另外,我們拓寬民營企業融資的渠道,不管是直接融資還有間接融資,包括信貸、債券、股權、理財、信托、保險等,調動各方面資源,加大對民營企業和小微企業的投放。”周亮稱。

在降低融資成本方面,周亮表示,銀保監會控制了貸款利率水平,按照價與量的掛鉤正向激勵銀行保險機構,更多地把資金傾斜到小微企業身上,主動地管控成本、壓低利率。此外,落實了收費減免政策,嚴禁不合規、不合理的收費。

在提升服務質效方面,提高資金的配置效率、融資便利化水平。周亮表示,目前銀保監會在督導銀行完善建立普惠金融的組織體系,還有激勵和約束機制,包括內部通過比較低成本的資金對小微支行進行資金轉移,使其愿意去貸、敢于去貸,特別是盡職免責方面,要實現敢貸、能貸。

根據周亮在會上披露的數據,截至去年四季度,小微企業的貸款余額為33.5萬億元,其中1000萬元及以下的普惠型小微企業貸款達到9.4萬億元,同比增長了21.8%。1000萬元及以下的普惠型小微企業貸款戶數達到了1723萬戶,同比增加455萬戶。

同時,貸款利率有明顯下降。根據統計,去年第四季度銀行業新發放的普惠型小微企業貸款利率比一季度下降0.8個百分點。6家大型銀行包括郵儲銀行比一季度下降了1.1個百分點。信貸風險方面,統計結果顯示,普惠型小微企業不良貸款率同比下降0.22個百分點。

值得注意的是,當天,銀保監會還發布了《關于進一步加強金融服務民營企業有關工作的通知》(下稱《通知》),要求商業銀行要在2019年3月底前制定2019年度民營企業服務目標,同時銀保監會將在2019年2月底前明確民營企業貸款統計口徑。

加強對票據套利檢查

針對近期熱議的1月社融規模大幅增長的問題,王兆星認為,根據發布的統計數據來看,今年1月份新增貸款和社會融資規模都有較高、較快的增長,新增貸款3.2萬億元,較同期也有很大的增量。

王兆星強調:“這是一個很自然的現象,因為很多銀行將去年的儲備項目在今年1月份投放。很多銀行爭取早投放、早收益,年初信貸投放比較多。從貸款的項目和 企業的需求來看,銀行業1月份貸款增長的總量和速度基本正常。從貸款的結構來看也比較合理,新增貸款更多投放到了基礎設施、制造業、小微企業、個人消費貸 款等領域。而房地產貸款、個人按揭貸款的增速有所下降。貸款結構進一步優化完善,貸款更多地投入了實體經濟和企業的生產當中。”

此外,王兆星認為,新增貸款中,短期貸款相對比較多,票據融資相對比較多,這也是一個現象。“一般來講,流動性相對比較充裕的情況下,短期貸款和票據融資 會相應地增長比較多,因為票據融資是一種比較受企業歡迎、相對比較便利的融資方式,企業更愿意也更歡迎采取票據承兌、票據貼現來實現資金周轉。”

對于其中是否有通道、有套利的情況,王兆星進一步表示,總體來講,據銀保監會了解、調查,這些新增的票據融資大多都有商品交易、有真實貿易背景,都是企業正常的資金循環周轉需要,絕大部分應該都投入到企業的生產,投入到實體經濟當中。

不過,他也指出,不排除有個別的,由于有利差,票據貼現的利差、結構性存款和同業拆借的利差,可能有一些套利的空間,所以有個別的企業、個別的銀行搞了一些同業的票據買賣、交易,但這些是個別現象。

“對于這種情況我們正在組織監管人員,加強對這方面的檢查,如果發現這些資金完全是出于逃避監管,完全是出于套利,而沒有投入到實體經濟,沒有投入到企業 當中,我們一定會進行非常嚴格的問責和處罰,真正縮短通道,降低成本,使資金真正地全部投入到實體經濟當中去。”王兆星強調。

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